Steuern & Gebühren: Neuer Aktivitäts-Typ für präziseres Portfolio-Management

Wir freuen uns, einen neuen Aktivitäts-Typ bei Parqet ankündigen zu können: Steuern & Gebühren als eigene Aktivität stehen nun allen Nutzern zur Verfügung. Dieser neue Aktivitäts-Typ ermöglicht es dir, Steuern und Gebühren detaillierter zu verwalten und dein Portfolio noch akkurater abzubilden und zu analysieren.

Steuern & Gebühren als eigenständige Aktivität

Mit der Einführung von Steuern & Gebühren als eigenständige Aktivität bieten wir dir mehr Flexibilität und Genauigkeit bei der Verwaltung deiner Depots und Finanzen. Dieser neue Aktivitäts-Typ ist nun offiziell verfügbar, nachdem er im Feature Voting von unserer Community stark nachgefragt wurde.

Vorteile der Steuern & Gebühren Funktion

• Exakte Finanzverwaltung: Trage Steuern und Gebühren unabhängig von Transaktionen ein, um eine genauere Übersicht über deine tatsächliche Kosten zu erhalten.
• Unterstützung mehrerer Währungen: Gib Steuern und Gebühren in verschiedenen Währungen an, um internationale Investitionen mühelos zu verwalten.
• Flexibilität bei der Zuordnung: Verknüpfe Steuern & Gebühren direkt mit Holdings wie Wertpapieren, Cash-Konten, Edelmetallen oder Kryptowährungen, ohne sie zwingend an bestimmte Transaktionen zu koppeln.

So verwendest du die neue Steuern & Gebühren-Funktion

Das Hinzufügen von Steuern & Gebühren ist einfach und intuitiv. Folge diesen Schritten, um loszulegen:

1. Neue Aktivität hinzufügen

Klicke auf den + Neue Aktivität-Button in deinem Dashboard oder an einer beliebigen Stelle innerhalb deiner Holdings.

2. Kategorie auswählen

Wähle Steuern & Gebühren aus der Liste der verfügbaren Aktivitätskategorien.

3. Holding auswählen

Wähle die entsprechende Holding aus, an die du die Steuern oder Gebühren anhängen möchtest (z.B. Wertpapier, Cash-Konto, Edelmetall, Crypto).

4. Details eintragen

• Betrag: Trage den Betrag der Steuer oder Gebühr ein. Für Erstattungen verwende negative Werte.
• Währung: Wähle die gewünschte Währung aus.
• Notiz: Füge eine optionale Beschreibung hinzu, um die Art der Steuer oder Gebühr näher zu erläutern.

5. Speichern

Klicke auf Speichern, um die Aktivität hinzuzufügen. Die Steuern & Gebühren werden nun in deinem Portfolio angezeigt und in deinen Analysen berücksichtigt.

Anwendungsbeispiele

Depotgebühren

Trage deine monatlichen Depot- und Kontoführungsgebühren direkt unter deinem Cashkonto ein, um einen genauen Überblick über deine laufenden Kosten zu behalten.

Kosten für Finanzberatung

Verbuche die Kosten für Finanzberatung oder Vermögensverwaltung als separate Gebühren. So siehst du jederzeit, wie viel du für deine Beratung ausgibst.

Trading-Flatrates

Behalte die Kosten für Trading-Flatrates im Auge, indem du sie als Gebühren unter deiner Crypto-Holding anlegst. Dies hilft dir, die Gesamtkosten deiner Handelsaktivitäten präzise zu verfolgen.

Steuern auf Kapitalerträge

Verknüpfe deine Steuern auf Kapitalerträge direkt mit den entsprechenden Wertpapieren, um eine genaue Berechnung deiner Steuerlast zu gewährleisten. Auch nachträgliche Steuerberechnungen können hier hinterlegt werden.

Vorabpauschale bei ETFs

Mit dem neuen Aktivitäts-Typ wird die Verbuchung der Vorabpauschale für ETFs wesentlich vereinfacht. Anstatt die Steuer einer bestimmten Transaktion zuzuordnen, kann sie direkt der ETF-Holding zugeordnet werden. Dazu muss lediglich der Steuerbetrag der Vorabpauschale eingegeben und die entsprechende ETF-Holding ausgewählt werden. Die Vorabpauschale wird dann korrekt in deiner Steuerübersicht berücksichtigt, ohne dass sie fälschlicherweise einer Transaktion zugeordnet wird.

Die Vorabpauschale wird üblicherweise zu Beginn des Januars eines neuen Jahres für das vorangegangene Jahr fällig. Mit dem neuen Aktivitäts-Typ kannst du diese Steuerzahlung nun transparent und korrekt in deinem Portfolio abbilden.

Erstattungen verwalten

Neben den üblichen Steuern und Gebühren kannst du auch Erstattungen direkt unter den entsprechenden Holdings eintragen:

• Freunde werben Freunde: Trage Gutschriften aus Empfehlungsprogrammen als Erstattungen ein.
• Gebührenrückerstattungen: Verwalte Rückzahlungen von Handelsgebühren durch deine Bank oder deinen Broker.
• Steuergutschriften: Erfasse Einkommensteuerrückerstattungen oder Verrechnungen im Zusammenhang mit deinen Kapitalerträgen.

Weitere Beispiele und eine detaillierte Anleitung zu den verschiedenen Gebühren und Erstattungen findest du in unserem FAQ-Bereich.

Planungen und Ausblick

Nach der erfolgreichen Einführung des Aktivitäts-Typs Steuern & Gebühren arbeiten wir bereits an der Integration dieser Informationen in den Autosync. Damit werden in Zukunft automatisch erfasste Transaktionen ohne manuellen Eingriff mit den entsprechenden Steuern und Gebühren versehen.

Häufig gestellte Fragen

Hast du noch Fragen zur Erfassung von Steuern und Gebühren? In unseren FAQs findest du detaillierte Erklärungen und Beispiele zu:

• Gebühren, die unabhängig von Transaktionen anfallen (z.B. Handelsplatzgebühren, Servicegebühren, Trading-Flatrates)
• Rückerstattungen und Gutschriften
• Spezifische Anwendungsfälle für Edelmetalle, Kryptowährungen und verschiedene Steuerarten

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